【关键词】 

恶势力犯罪集团  网贷  “软暴力”催收  寻衅滋事

 【要旨】

 行為(wèi)人针对债務(wù)人利用(yòng)信息网络实施催收行為(wèi)超过法律允许的限度，使用(yòng)从网贷公司获取的欠款人手机通讯录信息，滋扰、纠缠、辱骂、威胁、恐吓债務(wù)人以及与债務(wù)无关的第三方，情节恶劣，严重破坏社会秩序的，应当认定為(wèi)寻衅滋事罪。有(yǒu)组织地利用(yòng)信息网络实施“软暴力”催收行為(wèi)，符合恶势力犯罪集团认定标准的，应依法认定為(wèi)恶势力犯罪集团。在依法严惩利用(yòng)信息网络实施“软暴力”催收行為(wèi)的同时，应当贯彻宽严相济刑事政策，依法妥善处理(lǐ)涉众犯罪案件。

【基本案情】 

被告人赵某，北京元海慧诚金融服務(wù)外包有(yǒu)限公司（以下简称“元海公司”）法定代表人。

 被告人郭某焕，元海公司副总经理(lǐ)。

 被告人郑某波，元海公司催收部负责人。

 其他(tā)39名被告人基本情况略。

 2015年4月以来，赵某先后成立元海公司及多(duō)家关联公司从事网络贷款催收业務(wù)，依托公司形成了一个以赵某、郭某焕為(wèi)首要分(fēn)子，包括部门负责人、高级主管、高级组長(cháng)、培训师、催收员等人组成的多(duō)层级、组织严密的非法催收恶势力犯罪集团。

 2015年4月至2019年4月间，元海公司业務(wù)员在催收过程中，采用(yòng)发送PS淫秽图片、群呼、使用(yòng)轰炸软件发短信等“软暴力”手段，对欠款人及其紧急联系人、通讯录联系人进行滋扰、言语辱骂、威胁、恐吓。被害人涉及全國(guó)大部分(fēn)省份，侦查机关取证被害人达700余人。上述行為(wèi)造成广州市公安局某城區(qū)分(fēn)局及某派出所、湖(hú)北省随州市某医院及120急救中心等众多(duō)单位和个人无法正常工作，众多(duō)被骚扰人员因此产生恐惧心理(lǐ)，导致家庭矛盾，工作、生活受到严重影响。经审计，2017年至2019年，该公司催收员通过上述方式收取服務(wù)费1.87亿余元，待收服務(wù)费1.13亿余元，公司所收服務(wù)费部分(fēn)用(yòng)于公司运营及以工资、业绩提成等名义发放给各催收人员等。

 本案由北京市公安局昌平分(fēn)局侦查终结移送北京市昌平區(qū)人民(mín)检察院审查起诉。2020年1月23日，昌平區(qū)人民(mín)检察院以赵某等人涉嫌寻衅滋事罪且属于恶势力犯罪集团对42名被告人提起公诉。2020年7月29日，昌平區(qū)人民(mín)法院判决赵某犯寻衅滋事罪，并采纳检察机关量刑建议，判处赵某有(yǒu)期徒刑七年，并处剥夺政治权利一年，罚金人民(mín)币一百万元；判决其他(tā)41名被告人犯寻衅滋事罪，判处有(yǒu)期徒刑六至一年五个月不等，或并处罚金的刑罚。一审宣判后，所有(yǒu)被告人服判未上诉。

 【指控与证明犯罪】

 （一）本案涉网贷“软暴力”催收行為(wèi)构成寻衅滋事罪。一是本案针对债務(wù)人的“软暴力”催收行為(wèi)超过法律允许的合理(lǐ)限度，属寻衅滋事违法犯罪行為(wèi)，应当被刑事处罚。法律為(wèi)保障民(mín)事行為(wèi)中各方主體(tǐ)的权益，维护公平公正的交易秩序，设置了诸如协商(shāng)、仲裁、诉讼等纠纷解决规则、制度。催收作為(wèi)解决债務(wù)纠纷的一种方式，亦应当按照法律允许的方式进行，不得超过合理(lǐ)限度。本案被告人為(wèi)了催收欠款，不分(fēn)时段，長(cháng)期采用(yòng)频繁拨打電(diàn)话、群发短信、组织群呼、使用(yòng)手机轰炸软件等手段给欠款人施压，有(yǒu)的咒骂欠款人家人，威胁上门砍人，以其家人安全相威胁；有(yǒu)的一天甚至发上千条验证码信息进行短信轰炸；有(yǒu)的把经过PS的欠款人裸照发送给欠款人亲友，并配上辱骂文(wén)字，践踏他(tā)人人格尊严。上述行為(wèi)严重违反了《互联网金融逾期债務(wù)催收自律公约（试行）》关于“催收人员…不得采用(yòng)恐吓、威胁、辱骂以及违反公序良俗的语言或行為(wèi)胁迫债務(wù)人及相关当事人”等规定，催收手段违反行业规则，也為(wèi)法律所不容许。有(yǒu)些受害者不堪忍受“软暴力”催收行為(wèi)的影响向相关网络平台进行投诉，也有(yǒu)受害者向公安机关等有(yǒu)关部门进行过投诉和举报，有(yǒu)关部门对此进行过批评制止，但催收公司仍未改正，继续实施非法催收行為(wèi)。二是本案中催收人员使用(yòng)从网贷公司获取的欠款人手机通讯录信息，骚扰、纠缠、辱骂、威胁欠款人的亲友甚至普通联系人，系寻衅滋事。网贷公司放贷时，预设霸王条款，以极小(xiǎo)文(wén)字设置贷款人同意网贷公司收集个人通讯录数据等信息的格式条款，在未充分(fēn)提示贷款人的情况下收集个人手机通讯录数据等信息，违反了民(mín)法关于订立合同时提供格式条款一方应合理(lǐ)提示的规定。催收公司使用(yòng)其获取的与债務(wù)无关的个人、单位的联系方式，对无关的个人、单位发送带有(yǒu)威胁、辱骂内容的短信和持续不断的電(diàn)话骚扰，侵害了第三方的隐私、生活安宁以及工作秩序。三是上述对债務(wù)人以及债務(wù)人以外的第三方实施的非法催收行為(wèi)，达到了情节恶劣，破坏社会秩序的程度。本案“软暴力”催收时间長(cháng)、次数多(duō)。催收人员针对个人用(yòng)“呼死你”之类的恶意软件进行短信、電(diàn)话轰炸、辱骂。涉案催收公司，雇佣300余名催收员，每个催收员打電(diàn)话的总次数、发送短信的条数数以千计、万计。本案“软暴力”催收受害者总数超万人，被害人分(fēn)布地域广，涉及全國(guó)32个省（自治區(qū)、直辖市）。受害者中包括欠款人本人以及与债務(wù)无关的个人、单位。本案“软暴力”催收造成严重后果，社会危害性大。催收公司通过发送带有(yǒu)侮辱、威胁、辱骂等内容的短信和持续不断的骚扰等催收行為(wèi)既给被害人个人造成心理(lǐ)强制，又(yòu)严重影响个人及单位正常工作、生活和社会秩序。如被告人对广州市某派出所辅警进行電(diàn)话催收，恶意占用(yòng)报警電(diàn)话線(xiàn)路，骚扰办公電(diàn)话19小(xiǎo)时有(yǒu)余，甚至威胁電(diàn)话“轰炸”该公安分(fēn)局20余个派出所的值班室電(diàn)话。又(yòu)如湖(hú)北省某医院一后勤人员网贷逾期，催收人员遂对该医院各科(kē)室（包括急诊）进行電(diàn)话“轰炸”，造成120急救室无法工作。

 （二）本案有(yǒu)组织利用(yòng)信息网络实施“软暴力”催收构成恶势力犯罪集团。一是被告人多(duō)人多(duō)次实施网络“软暴力”催收，有(yǒu)明确的纠集者，骨干成员相对固定，成员众多(duō)，存续时间较長(cháng)，符合恶势力组织的组织特征。為(wèi)实施非法网络催收，2015年4月以来，赵某先后成立并控制元海公司及多(duō)家关联公司，下设催收部、质检部、招聘部等工作部门，催收部分(fēn)设30余个催收组，招募300余名业務(wù)员，整个组织以公司形式运营，逐步形成了以赵某、郭某焕等人為(wèi)首，包括部门负责人—高级主管、高级组長(cháng)、培训师—催收员组成的规模较大、层级分(fēn)明，骨干成员相对固定，相对稳定的犯罪组织。该案催收公司人员長(cháng)期通过電(diàn)信网络有(yǒu)组织地采取“软暴力”手段滋扰、威胁、恐吓、辱骂他(tā)人，足以使他(tā)人产生恐惧、恐慌、困扰进而形成心理(lǐ)强制，尤其是恶意滋扰与债務(wù)无关的人员，属于為(wèi)非作恶、欺压百姓。该案催收公司人员采取“软暴力”催收行為(wèi)，违法犯罪次数多(duō)，涉及的侵害对象多(duō)，违法所得数额巨大，严重扰乱社会秩序。如有(yǒu)个别欠款人在持续不断的催收骚扰下，精神失常、抑郁甚至产生自杀倾向。催收员还利用(yòng)電(diàn)话“轰炸”派出所、医院等单位，严重破坏了单位正常的工作秩序，社会影响较為(wèi)恶劣。二是有(yǒu)组织地利用(yòng)信息网络实施“软暴力”催收，构成恶势力犯罪集团。该恶势力组织实行公司化运作，公司虽在内部设立合规部但流于形式，公司管理(lǐ)人员对催收人员进行催收话术和催收方式培训，对催收人员实施恶意催收有(yǒu)明确授意，公司控制人和高级管理(lǐ)人员定期组织中高层人员召开例会，研讨催收情况并按催收业绩严格考核催收员，组织成员对实施“软暴力”催收存在共同故意，属于為(wèi)共同实施犯罪而组成的较為(wèi)固定的犯罪组织。综上，该犯罪组织符合恶势力认定条件，同时符合犯罪集团法定条件，应认定為(wèi)恶势力犯罪集团。

 （三）贯彻宽严相济刑事政策分(fēn)层处理(lǐ)涉众型犯罪。对于犯罪嫌疑人众多(duō)的“软暴力”催收案件，检察机关贯彻宽严相济刑事政策，依法适用(yòng)认罪认罚从宽制度。对于催收工作的实际控制人、主要部门负责人、作用(yòng)较大的催收员，依法予以从严惩处；对于实施违法催收行為(wèi)次数少、违法所得少，能(néng)够主动退缴违法所得，认罪悔罪态度好，如实供述本人及上下游同案犯的行為(wèi)，对案件的侦破和犯罪事实认定起重要作用(yòng)，社会阅历少的刚毕业學(xué)生或務(wù)工的年轻人，属于初犯、偶犯等，本着教育挽救的方针，依法予以从宽处理(lǐ)。

 【典型意义】 

信息化时代人们的正常生活难以离开网络，信息网络的快速便捷性导致滋扰、纠缠、辱骂、威胁行為(wèi)成本低，利用(yòng)信息网络实施“软暴力”催收具有(yǒu)传播快、强度大、危害严重等特点。行為(wèi)人可(kě)以不分(fēn)时段、不分(fēn)对象不间断实施滋扰、威胁等行為(wèi)，制造、编造的欠款人负面信息、泄露的个人隐私在网络空间传播迅速，范围广泛，对当事人人格尊严、生活秩序造成严重损害。检察机关应当深刻认识非法催收行為(wèi)的趋势变化，高度重视该类行為(wèi)的危害性，切实加强与公安机关等部门的协作配合，及时收集处置群众反映的问题線(xiàn)索，打早打小(xiǎo)，除恶務(wù)尽。 

同时，惩治“软暴力”催收并不是保护、放纵“老赖”，目的是规范催收方式，打击“软暴力”催收这一越界手段行為(wèi)，维护正常的纠纷解决秩序和网贷市场秩序。对于确实有(yǒu)合法债務(wù)纠纷，要區(qū)分(fēn)“软暴力”催收的具體(tǐ)情节、后果的严重程度，视情分(fēn)别采用(yòng)行政手段或刑事手段予以打击治理(lǐ)。要重点打击违法违规获得、利用(yòng)公民(mín)个人信息，尤其是针对债務(wù)人之外的其他(tā)人员的滋扰、威胁、恐吓行為(wèi)。

（转自最高人民(mín)检察院官方网站）