许某燕集资诈骗案——以亲情关怀、溢价回購(gòu)手段向老年人集资诈骗
【关键词】
亲情关怀 溢价回購(gòu) 集资诈骗 认罪认罚 追赃挽损
【基本案情】
2017年5月，许某燕冒用(yòng)他(tā)人名义，注册成立博某商(shāng)贸有(yǒu)限公司，专门以“退休、有(yǒu)闲钱”的老年群體(tǐ)為(wèi)对象，组织员工将低价購(gòu)买的纪念币、邮票等物(wù)品渲染成具有(yǒu)艺术价值、收藏价值的收藏品，诱骗老年群體(tǐ)購(gòu)买并承诺一年后溢价20%回購(gòu)。為(wèi)骗取老年群體(tǐ)对公司的信任，许某燕等人采取了诸多(duō)包装手段：一是租赁、装修经营场所，统一员工着装，并虚假宣传“公司总部位于北京、全國(guó)连锁经营，产品合法合规”，伪装成正规经营的假象。二是频繁组织公司员工到老年人经常聚集的小(xiǎo)區(qū)、公园、菜市场等场所，以免费分(fēn)发鸡蛋、洗衣液等方式，配合虚假宣传，获取老年人关注并拉近关系。三是对有(yǒu)購(gòu)买可(kě)能(néng)的老年人，组织公司员工帮助老人打扫卫生、照顾老伴、陪同聊天，甚至以认“干亲”等骗取老年人信任。四是定期组织老年人参加公司的“拍卖会”“交易会”，导演“拍卖”“交易”公司收藏品的骗局，虚假宣传“早投资早受益、多(duō)投资多(duō)受益”。為(wèi)防止老年人的家人发现，许某燕等人在销售时将所谓“收藏品”装入黑色袋子密封，以“防光防潮”“影响回購(gòu)”等理(lǐ)由叮嘱老人不得打开。案发时，许某燕共非法吸收资金192万余元，仅向部分(fēn)老年人返还本金及收益18万余元，未兑付本金173万余元。
2021年3月22日，山(shān)东省邹城市人民(mín)法院以集资诈骗罪判处许某燕有(yǒu)期徒刑七年六个月，并处罚金五万元。许某燕未上诉，判决已生效。
【检察机关履职过程】
2019年5月10日，山(shān)东省邹城市公安局接到报案后，以许某燕涉嫌诈骗罪立案侦查。2019年6月25日，邹城市公安局商(shāng)请邹城市人民(mín)检察院介入侦查。邹城市人民(mín)检察院研判后认為(wèi)，许某燕通过发放传单、举办讲座、赠送礼品等方式向不特定老年群體(tǐ)公开销售所谓“收藏品”，并承诺到期后溢价回購(gòu)，涉嫌集资诈骗犯罪。遂建议公安机关围绕经营模式、宣传方式、资金去向等进行侦查取证，以查明是否构成集资诈骗犯罪。
2019年8月20日，公安机关以许某燕涉嫌集资诈骗罪移送起诉。在审查起诉过程中，许某燕认罪认罚，并签署具结书。2020年2月18日，邹城市人民(mín)检察院以集资诈骗罪对许某燕提起公诉，并依法提出确定刑量刑建议，法院采纳了检察机关的量刑建议。
邹城市人民(mín)检察院在开展认罪认罚工作过程中，与公安机关密切配合，将追赃挽损作為(wèi)重要工作内容，督促引导许某燕及其家属自愿退赔房产一套、汽車(chē)一辆，為(wèi)老年人挽回经济损失120万余元。
【典型意义】
（一）准确把握集资诈骗罪的犯罪构成要件，妥善區(qū)分(fēn)诈骗罪与集资诈骗罪。当前，以销售收藏品等名目骗取老年人钱财的案件增多(duō)，有(yǒu)的构成诈骗罪，有(yǒu)的则构成集资诈骗罪，检察机关在办案时应当根据刑法规定的两罪的构成要件准确认定。通过承诺溢价回購(gòu)等方式销售商(shāng)品，向不特定社会公众非法吸收资金的行為(wèi)，实际上销售商(shāng)品不是主要目的、吸收资金才是主要目的，违反了《防范和处置非法集资条例》等金融法律规定，侵犯了金融管理(lǐ)秩序，属于非法集资。以非法占有(yǒu)為(wèi)目的实施上述行為(wèi)的，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。对于主要通过虚假宣传等方式掩盖商(shāng)品的真实价值，使購(gòu)买者陷入“物(wù)有(yǒu)所值”的错误认识，并以虚高价格出售获取非法利益的，应当以诈骗罪追究刑事责任。
（二）注重把追赃挽损融入认罪认罚工作，根据退赃退赔情况确定从宽幅度。非法集资犯罪嫌疑人、被告人是否退赃退赔，是评价其是否真诚认罪认罚的重要因素之一。检察机关对涉养老领域非法集资案件的犯罪嫌疑人、被告人开展认罪认罚工作时，要将追赃挽损工作融入其中，督促引导犯罪嫌疑人、被告人主动退赃退赔。提出量刑建议时，要把退赃退赔表现、老年人损失挽回情况等作為(wèi)从宽幅度的重要因素。
（三）谨防陌生人亲情关怀陷阱，避免“关怀”变“伤害”。现代社会老年人与子女各自生活逐渐成為(wèi)常态。不法分(fēn)子利用(yòng)老年人需要亲情关怀、缺乏投资专业知识等特点，通过嘘寒问暖、上门服務(wù)等方式发起“亲情”攻势，骗取老年人的信任，灌输各种错误投资理(lǐ)财、健康养生等观念，以实现骗取老年人财物(wù)的最终目的。对于这种虚假伪善的“亲情关怀”，老年人要注意识别防范，不能(néng)轻易将养老钱托付他(tā)人。同时，為(wèi)人子女，要更多(duō)地关心老年人的生活近况，勤联系、多(duō)关注、善提醒，让老年人能(néng)老有(yǒu)所养、老有(yǒu)所依、老有(yǒu)所乐、老有(yǒu)所安，不要让“伪亲情”成為(wèi)养老诈骗的温床。
（转自最高人民(mín)检察院网站）
