【关键词】
养老诈骗 集资诈骗罪 區(qū)块链 免费养老 立案监督
【基本案情】
2018年4月，被告人汪某以BVI公司（注：在英属维尔京群岛注册的公司）等名义，招募代理(lǐ)人以网络广告、線(xiàn)下发布会等多(duō)种途径，向不特定社会公众特别是老年人宣传“云储链”项目，宣称“云储链”是具有(yǒu)國(guó)际贸易流通、交互、结算、集仓、集采、集运等相关功能(néng)的公链，是國(guó)家“一带一路”贸易应用(yòng)背景下的科(kē)技创新(xīn)项目，属于“一带一路”贸易联盟筹建委员会联合中國(guó)云仓公司一起开发的支持“一带一路”的贸易體(tǐ)系。投资者可(kě)以通过購(gòu)买公司的节点挖机在网络节点上挖掘“云储链”，所获得的“云储链”可(kě)以在交易所上市交易。投资者也可(kě)以購(gòu)买云储链，購(gòu)买后锁仓180天增值70%，解锁之后可(kě)以自由交易，也可(kě)以继续持有(yǒu)增值。為(wèi)吸引养老群體(tǐ)关注，汪某等人还宣称每購(gòu)买一个价值3美金的“云储链”，便配送一个价值3美金的“养老链”，投资即可(kě)到國(guó)家五星级养老机构享受免费养老服務(wù)。
至2019年10月，被告人汪某、唐某、刘某玉等人通过上述方式累计吸收资金人民(mín)币（以下币种同）2200万余元。除将极少部分(fēn)集资款项用(yòng)于支付集资参与人的本息，其余大部分(fēn)用(yòng)于支付集资团队高额提成、購(gòu)买奢侈品等，给集资参与人造成本金损失2000余万元。
2021年8月11日，浙江省桐乡市人民(mín)法院以集资诈骗罪，判处汪某有(yǒu)期徒刑十一年四个月，剥夺政治权利一年，并处罚金四十万元；判处唐某有(yǒu)期徒刑十年六个月，剥夺政治权利一年，并处罚金三十万元；以非法吸收公众存款罪判处刘某玉等其余10名被告人有(yǒu)期徒刑一年九个月至一年二个月不等。一审宣判后，汪某、唐某上诉。2022年1月6日，浙江省嘉兴市中级人民(mín)法院裁定驳回上诉，维持原判。
【检察机关履职过程】
2020年4月10日，浙江省桐乡市公安局以汪某、唐某等人涉嫌集资诈骗罪、刘某玉等人涉嫌非法吸收公众存款罪移送起诉。汪某等人辩解“云储链”是将互联网新(xīn)兴技术云计算、大数据等与區(qū)块链整合，属于数字资产和金融创新(xīn)，其主观上不具有(yǒu)非法占有(yǒu)目的。浙江省桐乡市人民(mín)检察院审查认為(wèi)，汪某、唐某在非法集资过程中宣称的“云储链”系其自行“开发”包装，并无其所宣传的功能(néng)，所谓“半年超70%高额回报”“投资即可(kě)到國(guó)家五星级养老机构享受免费养老”“支持國(guó)家‘一带一路’发展”等均系虚假宣传，属于假借投资“區(qū)块链”赠送养老服務(wù)為(wèi)名进行非法集资。汪某、唐某直接支配集资款用(yòng)于还本付息、个人挥霍等，具有(yǒu)非法占有(yǒu)目的，构成集资诈骗罪。刘某玉等被告人从投资者转变為(wèi)非法集资协助者，帮助汪某、唐某向不特定社会公众非法吸收资金，对于资金实际去向等不知情，主观上不具有(yǒu)非法占有(yǒu)目的，构成非法吸收公众存款罪。
2020年9月3日，桐乡市人民(mín)检察院对汪某、唐某以集资诈骗罪、刘某玉等10人以非法吸收公众存款罪提起公诉。同时，检察机关在审查起诉过程中发现韩某等5人参与吸收公众存款且金额巨大，遂向公安机关发出《要求说明不立案理(lǐ)由通知书》，公安机关立案侦查后移送起诉。目前，法院已对2人判处非法吸收公众存款罪。
【典型意义】
随着老百姓生活日益富足，部分(fēn)不法分(fēn)子利用(yòng)老年人经济宽裕投资需求旺盛，但对互联网金融等新(xīn)生事物(wù)认识不足、缺乏投资专业知识等情况，以“區(qū)块链”“元宇宙”等新(xīn)科(kē)技概念為(wèi)噱头或者假借“一带一路”“乡村振兴”等重大國(guó)家政策蹭热点、搞虚假营销，并再以“投资获取高息”“赠送养老服務(wù)”等為(wèi)诱饵吸引老年人等社会公众“投资”，实际上所吸收资金用(yòng)途与其宣称科(kē)技项目、國(guó)家政策毫无关系，目的是骗取老年人的养老钱。老年人在将养老钱用(yòng)于投资理(lǐ)财时，要树立理(lǐ)性投资观念，既要了解所投资的项目，又(yòu)要了解关于投资理(lǐ)财的相关规定，不要盲目跟风不了解或一知半解的新(xīn)事物(wù)，不要投资于未经批准的非法金融活动。特别是在接触吸收新(xīn)事物(wù)、新(xīn)知识时，要注意了解社会上伴随出现的新(xīn)型养老诈骗手法，增强防范意识，守好自己的钱袋子。
（内容来源：最高人民(mín)检察院网站）
