【关键词】

 养老诈骗  非法吸收公众存款罪  广场舞  互联网应用(yòng)软件  延伸治理(lǐ)

 【基本案情】 

2014年至2015年间，被告人刘某平先后成立北京红舞联盟科(kē)技有(yǒu)限公司（以下简称“红舞联盟”）等公司，伙同被告人李某鹏等人，在未经依法批准的情况下，以众筹开发老年人网络社交平台——“红舞联盟”手机应用(yòng)软件為(wèi)由，约定8%-14%年化收益率并承诺保本付息，向不特定社会公众特别是爱好广场舞的老年人公开宣传。為(wèi)吸引老年人投资，刘某平等人在“红舞联盟”手机应用(yòng)软件推出聊天交友、舞蹈教學(xué)、舞场定位、活动报名、积分(fēn)换購(gòu)、推荐抽奖等对老年广场舞爱好者具有(yǒu)吸引力的功能(néng)，拉拢老年人下载注册。同时，在線(xiàn)下通过发放统一服装、组织广场舞比赛、申请万人同舞“吉尼斯”世界纪录、组织用(yòng)户旅游考察等方式进行宣传，吸引老年人关注。為(wèi)拓展吸收资金渠道，刘某平等人吸纳原有(yǒu)社區(qū)广场舞队加入“红舞联盟”，将部分(fēn)广场舞组织者、教學(xué)者发展為(wèi)业務(wù)员吸收资金。為(wèi)解决老年人線(xiàn)上签合同、转账操作不熟练等问题并规避监管，业務(wù)员均在線(xiàn)下与老年投资者签合同收取资金。 

至2019年7月，被告人刘某平等人向1200余人非法吸收公众存款8.7亿余元。上述资金被用(yòng)于支付集资参与人本息、向业務(wù)员发放提成、投入“红舞联盟”应用(yòng)软件运营以及其他(tā)经营项目，给集资参与人造成本金损失3.3亿余元。

 2022年4月2日，北京市海淀區(qū)人民(mín)法院以非法吸收公众存款罪，判处刘某平有(yǒu)期徒刑九年，并处罚金五十万元；判处李某鹏等24名被告人有(yǒu)期徒刑七年至二年四个月不等，并处罚金；判处王某华等7名被告人有(yǒu)期徒刑三年至二年，并处罚金，同时适用(yòng)缓刑（本案根据从旧兼从轻原则，适用(yòng)刑法修正案〔十一〕实施前的刑法条文(wén)）。一审判决后，刘某平等7名被告人上诉，2022年8月4日，北京市第一中级人民(mín)法院裁定驳回上诉，维持原判。 

【检察机关履职过程】 

2019年3月26日，北京市公安局海淀分(fēn)局对刘某平等人非法吸收公众存款案立案侦查。检察机关介入侦查后，建议公安机关以发布公告的方式查明其他(tā)未报案参与人、及时固定基础证据材料、尽快委托司法审计，同时以定期座谈方式向集资参与人代表通报案件进展，回应集资参与人关切的问题。2020年1月30日，公安机关以刘某平等人涉嫌非法吸收公众存款罪移送起诉。检察机关在审查起诉过程中，向犯罪嫌疑人告知认罪认罚从宽制度，26名犯罪嫌疑人认罪认罚并签署具结书。检察机关综合各犯罪嫌疑人在犯罪中的地位、作用(yòng)以及认罪认罚、退缴违法所得等情况，提出不同的量刑建议。2020年8月7日，北京市海淀區(qū)人民(mín)检察院以非法吸收公众存款罪对刘某平等人提起公诉。 

北京市海淀區(qū)人民(mín)检察院对本案所暴露出的涉老年用(yòng)户互联网应用(yòng)软件领域风险进行了全面筛查，锁定“养老”“广场舞”“养生”等17个关键词，在各大应用(yòng)软件下载平台筛查涉及养老服務(wù)、休闲娱乐、网络交友、消费購(gòu)物(wù)及保健养生五类“涉老App”213个，从中梳理(lǐ)出存在养老诈骗风险的“涉老App”26个，将相关行政公益诉讼線(xiàn)索移送有(yǒu)关部门并获立案，将相关涉嫌违法犯罪線(xiàn)索移送公安机关、行政机关依法处理(lǐ)。在本案办理(lǐ)后，检察机关以本案事实為(wèi)基础，改编拍摄了打击防范养老诈骗微電(diàn)影《分(fēn)生》，网络点击率近百万。 

【典型意义】 

当前，我國(guó)社会老龄化和互联网产业的高速发展，金融市场的不断创新(xīn)，“银发族”与“互联网”“金融圈”的交集不断扩大。不法分(fēn)子利用(yòng)老年人网络风险意识不高、互联网运用(yòng)不熟练等特点，专门针对老年人的兴趣爱好设计兼具交友、投资等功能(néng)的应用(yòng)软件从事非法集资、诈骗等犯罪活动。这类犯罪以老年人的兴趣爱好為(wèi)引子，以高额回报為(wèi)诱饵，再通过身边人身边事打消老年人警惕心理(lǐ)，极易使老年人陷入骗局。老年人要牢记，任何未经金融管理(lǐ)部门批准，以高额回报為(wèi)幌子吸收资金的行為(wèi)，都是非法金融活动。检察机关在办理(lǐ)此类新(xīn)型非法集资案件时，应当能(néng)动履职，延伸开展治理(lǐ)工作，从个案中研判类案风险，通过公益诉讼、線(xiàn)索移转等方式，积极协同有(yǒu)关监管部门开展相关行业领域溯源治理(lǐ)，实现“惩治一案、治理(lǐ)一片”的效果。对于手段翻新(xīn)的养老诈骗案件，还可(kě)以通过视频短片等形式进行以案释法，及时向社会公众揭示新(xīn)型犯罪手段，开展警示教育，提高防范意识。

（内容来源：最高人民(mín)检察院网站）